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互金专项整治重头戏正式开始 整治整改通知书陆续下发

来源:理财之家 2017-01-10 11:10 收藏

理财之家讯 时至今日,距离2016年8月24日银监会下发的网贷监管细则暂行办法作出的12个月过渡期安排过去了近三分之一,全国互联网金融风险专项整治的“重头戏”——“清理整顿”阶段已经正式开始。日前,已有多家P2P

  理财之家讯 时至今日,距离2016年8月24日银监会下发的网贷监管细则暂行办法作出的12个月过渡期安排过去了近三分之一,全国互联网金融风险专项整治的“重头戏”——“清理整顿”阶段已经正式开始。日前,已有多家P2P网贷平台收到整改通知书。


互金专项整治重头戏正式开始 整治整改通知书陆续下发


  据华东一家P2P公司于2016年12月底收到由互金整治工作小组印发的整改通知书显示,地方互金整治小组于12月15日对该公司进行了现场检查并具体陈列了其存在的七大问题:


  1.互联网平台对外宣传中的内容违反了《广告法》第二十五条的规定;


  经查阅,《广告法》第二十五条规定:招商等有投资回报预期的商品或者服务广告,应当对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或者警示,并不得含有:⑴对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益等,国家另有规定的除外;⑵利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明。


  2.存在《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条规定的行为;


  即暂行办法13条禁令:⑴为自身或变相为自身融资;⑵直接或间接接受、归集出借人的资金;⑶直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息;⑷自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目;⑸发放贷款,但法律法规另有规定的除外;⑹将融资项目的期限进行拆分;⑺自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品;⑻开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;


  ⑼除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;⑽虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;⑾向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;


  ⑿从事股权众筹等业务;⒀法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。


  3.未向出借人以醒目方式提示网络借贷风险和禁止性行为;


  4.借款人单笔借款数额超过《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定的上限;


  5.未对出借人进行尽职评估;


  6.未在其官方网站显著位置披露所撮合借贷项目等经营管理信息;


  7.未与借款人或出借人签订有效合同或合同不完整。


  与此同时,上述通知还要求该P2P公司于2017年1月20日前将有关整改落实情况形成书面报告并上交至互金整治小组处。互金整治检查小组还将视整改落实情况对其进行回访。


  据上海市浦东新区向互联网金融企业下发业务自查及整改通知书显示,要求辖区内各互联网金融相关从业机构根据国务院办公厅《关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》有关规定,以及国家相关部门工作部署及时开展业务自查及整改工作。


互金专项整治重头戏正式开始 整治整改通知书陆续下发


  通知书指出,各互联网金融相关从业机构于2017年1月15日前提交“业务自查及整改报告”。此外,通知书还对“业务自查及整改报告”的内容作出规定,至少应包括:


  1.所从事各项金融相关业务的性质及其开展情况(包括截至2016年末业务余额、累计发生额、实际投资者人数等);


  2.对照监管要求自查过程中发现的不规范庆幸及风险控制中的薄弱环节;


  3.整改情况(包括已整改完毕事项,及尚未整改完毕事项的整改计划)。


  通知书补充称,如各互联网金融相关从业机构未按照要求进行自查、整改并及时提交报告,或弄虚作假、隐瞒事实,相关信息将依法通报工商部门及有关行业主管部门,必要时还将向社会予以公告。


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